Обратиться лично в банк или пообщаться со службой безопасности клиенту банка придется в случае, если его карту заблокируют. Подозрения у банка могут вызвать некоторые переводы клиента и нетипичная активность.
По информации издания «Финансы Mail», чаще всего подозрения вызывают нетипичные транзакции, резкое изменение активности и дробление платежей. В частности, если клиенту поступил крупный перевод, который почти сразу был направлен куда-то дальше. Вызовут подозрения и переводы крупных сумм новым получателям, с которыми ранее у пользователя не было контактов, особенно если перед этим клиент переводил аналогичные суммы самому себе по СБП.
Вызовут подозрения и слишком частые переводы – десяток за день, операция ночью из другого города, вход в банковское приложение с нового устройства, использование VPN.
Внимание банка вызовет и дробление крупной суммы на небольшие платежи и последующие переводы с небольшим временным интервалом. Банковская система мониторинга расценит такую цепочку как попытку замаскировать источник денег или попытку обойти контроль.