С августа отечественные банки включили режим максимального контроля за транзакциями. Переводы родственникам по-прежнему в безопасности, но за специфические паттерны поведения алгоритмы «рубят» доступ к счету практически моментально.
Под жесткий контроль попали две категории клиентов.
«Дропы» и обнальщики
Схема проста: на карту сыплются переводы от десятков незнакомцев, а владелец тут же бежит к банкомату или пересылает средства дальше. Для системы безопасности это классический «мул», участвующий в теневом обнале. Банки вынуждены блокировать такие счета без предупреждений, чтобы не нарваться на миллионные санкции от ЦБ.
