Золотая лихорадка — это то, что уже несколько лет происходит на российском рынке частных сбережений. В попытке зафиксировать рекордную доходность по депозитам миллионы вкладчиков закрывают счета в одних кредитных организациях и везут миллионы в другие, где ставка хотя бы на полпроцента выше.
Однако в этой гонке за процентами многих ждет холодный душ.
Банки начали массово требовать доказательств: откуда деньги? Забывайте про привычный ритуал «принес пачку купюр в кассу — открыл вклад под максимальный процент». Пора готовиться к анкетированию с пристрастием и даже заморозке счета. Новые антифрод-алгоритмы, внедренные по свежим рекомендациям Банка России, реагируют на перемещение накоплений с небывалой чуткостью, а под прицел финансовой разведки всё чаще попадают самые обычные граждане. Подробности — в материале MSK1.RU.
Алгоритм не верит слезам и увещеваниям
