GARG-AML против смурфинга: масштабируемая и интерпретированная основа для борьбы с отмыванием денег

arXiv: 2506,04292v4 Тип уведомления: заменить резюме: отмывание денег - глобальная проблема, на которую приходится 2-5% глобального ВВП, требует от регулирующих органов соблюдения строгих правил в отношении финансовых учреждений для борьбы с ним. Один из известных методов отмывания денег, который называется смурфингом, заключается в том, что сделки могут быть разорваны на меньшие суммы для того, чтобы избежать обнаружения. С учетом сложности схем отмывания денег, предусматривающих многочисленные операции между различными сторонами, анализ сетей является важным инструментом борьбы с отмыванием денег. Вместе с тем последние достижения в области сетевой аналитической работы во многом основывались на методах внедрения сетей черного ящика, что ограничивало их полезность для предприятий. Для решения конкретных проблем, связанных со смурфингом и оперативными потребностями банков, в настоящем документе предлагается новый метод ГРГ-АМЛ на основе графика, который позволяет количественно оценить риск смурфа через единую интерпретируемую метрику, вытекающую из структуры сети операций второго порядка. В отличие от традиционных методов ГРГ-АМЛ обеспечивает сбалансированность